Vertriebsassistenten für Privatkunden im Bankenvertrieb unterstützen Versicherungsspezialisten und Bankberater bei Angeboten, Anträgen und Bestandspflege. Sie arbeiten im Hintergrund des Verkaufs: Termine vorbereiten, Daten erfassen, Kunden telefonisch betreuen.
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| Erfahrung | Von | Median | Bis | Jahresbrutto | Verhältnis |
|---|---|---|---|---|---|
| Berufseinstieg | 2.600 € | 2.950 € | 3.300 € | 35.400 € | |
| Mit Berufserfahrung | 3.100 € | 3.500 € | 4.000 € | 42.000 € | |
| Mit langjähriger Erfahrung | 3.600 € | 4.100 € | 5.000 € | 49.200 € |
Bei Sparkassen und Genossenschaftsbanken gelten TVöD-S beziehungsweise der Tarifvertrag für die Volksbanken und Raiffeisenbanken, bei Versicherern der Tarifvertrag für das private Versicherungsgewerbe - dort sind die Spannen eng und der Aufstieg an Erfahrungsstufen gebunden. Außerhalb der Tarifbindung entscheiden Betriebsgröße und variable Vertriebsvergütung, die je nach Haus mehrere Monatsgehälter im Jahr ausmachen kann.
Die Werte sind Orientierungswerte und keine amtliche Statistik. Sie sind aus öffentlich verfügbaren Erhebungen, Tarifwerken und Stellenanzeigen abgeleitet und auf volle Euro gerundet. Im Einzelfall entscheiden Betrieb, Tarifbindung, Region, Qualifikation und Verhandlung – die Abweichung nach oben wie nach unten kann erheblich sein.
Das Jahresbrutto ist das 12-fache des Monatswertes. Urlaubs- und Weihnachtsgeld sind nicht enthalten, weil sie sich von Branche zu Branche unterscheiden.
Banken und Sparkassen verkaufen Versicherungen ihrer Kooperationspartner mit - Hausrat, Unfall, Rechtsschutz, Riester, Berufsunfähigkeit, Kfz. Der Vertriebsassistent hält diesen Bereich organisatorisch zusammen. Er bereitet Beratungstermine für die Berater in den Filialen vor, zieht Bestandsdaten aus dem System, rechnet Angebote in den Tarifrechnern der Versicherer, prüft Anträge auf Vollständigkeit und leitet sie weiter. Kommen Rückfragen vom Risikoprüfer, klärt er sie mit Kunde und Berater. Er verfolgt Ablauftermine, erinnert an fällige Beitragsanpassungen und ruft Kunden an, deren Vertrag ausläuft oder deren Lebenssituation sich geändert hat. Dazu kommt Reporting: Wie viele Abschlüsse hat welche Filiale gemacht, welche Kampagne läuft, wo hängt ein Vorgang. Ein Teil der Stellen enthält eigene Verkaufsaufgaben am Telefon, meist bei einfachen Produkten wie Unfall- oder Hausratversicherung.
Der häufigste Weg führt über eine Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen oder zum Bankkaufmann, jeweils drei Jahre im dualen System. Auch Kaufleute für Büromanagement mit Versicherungserfahrung werden genommen. Für die Beratung und den Verkauf von Versicherungen ist der Sachkundenachweis nach der Versicherungsvermittlerverordnung nötig, im Bankenumfeld meist erworben über die Prüfung Versicherungsfachmann bei der IHK oder dem BWV. Quereinstiege sind möglich, vor allem aus dem Call Center, dem Einzelhandel oder der Verwaltung, wenn der Arbeitgeber die Sachkunde nachschult. Wer weiterkommen will, macht den Fachwirt für Versicherungen und Finanzen oder wechselt in die Beratung.
Die Arbeit ist stark systemgetrieben. Wer keine Geduld mit Bestandsführungssoftware, Tarifrechnern und Schnittstellen zwischen Bank und Versicherer hat, tut sich schwer. Genauigkeit zählt mehr als Tempo: Ein falsches Geburtsdatum oder eine fehlende Gesundheitsangabe zieht wochenlange Nacharbeit nach sich. Gleichzeitig steht Vertriebsdruck im Raum, denn der Bereich wird an Abschlusszahlen gemessen, und der Assistent bekommt diesen Druck über die Berater mit. Telefonische Kundenkontakte sind nicht immer angenehm, besonders bei Beitragserhöhungen oder abgelehnten Anträgen. Die Arbeitszeiten sind vergleichsweise geregelt, üblich sind Bürozeiten mit Servicezeiten bis in den frühen Abend, Wochenendarbeit ist selten. Homeoffice ist in Teilen verbreitet, hängt aber stark vom Haus ab. Belastend empfinden viele die Fülle an rechtlichen Vorgaben, die sich regelmäßig ändert und laufende Schulungen erfordert.
Der Bedarf bleibt bestehen, weil Banken den Versicherungsvertrieb als Ertragsquelle brauchen, während Filialnetze schrumpfen. Das verändert den Beruf: Weniger Vorbereitung für Präsenztermine, mehr telefonische und digitale Betreuung, mehr zentrale Serviceeinheiten statt Assistenz in der Filiale. Einfache Erfassungstätigkeiten fallen durch Automatisierung weg, Klärfälle und Kundengespräche bleiben. Wer die Sachkunde hat und Verkaufsergebnisse zeigt, kann in die Kundenberatung, in die Spezialistenrolle für Vorsorge oder in die Vertriebssteuerung wechseln. Ohne Weiterbildung ist die Position eher ein Durchgangsposten als ein Ziel.
Üblich ist eine dreijährige duale Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen oder zum Bankkaufmann mit IHK-Abschluss. Für Beratungs- und Verkaufsaufgaben kommt der Sachkundenachweis als Versicherungsfachmann hinzu, den viele Arbeitgeber intern nachschulen. Wer aufsteigen will, absolviert danach den Fachwirt für Versicherungen und Finanzen.
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Bankkaufleute beraten Privat- und Geschäftskunden zu Konten, Krediten, Geldanlagen und Vorsorge und führen die zugehörigen Bankgeschäfte aus. Sie arbeiten in Filialen, im telefonischen Kundenservice oder in Fachabteilungen von Kreditinstituten.
Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen beraten Privat- und Firmenkunden zu Versicherungsschutz, Vorsorge und Geldanlagen, schließen Verträge ab und bearbeiten Schadensfälle. Sie arbeiten bei Versicherern, in Agenturen oder im Maklerbüro.
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